• Con la participación de más de 1,000 profesionales, la SSNF articula al sector público y privado de cara a la Quinta Ronda de Evaluación del GAFI, proceso que medirá la efectividad operativa en el registro de beneficiarios finales y la prevención del blanqueo de capitales.

Con una convocatoria que superó los 1,000 participantes en modalidades presencial y virtual, el sector no financiero de Panamá inauguró hoy el Primer Congreso Internacional de la Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF). El encuentro reúne a expertos nacionales e internacionales, organismos multilaterales, autoridades económicas y de seguridad, así como a representantes de los diversos sectores regulados por la entidad.

La elevada concurrencia confirma el interés técnico por fortalecer las capacidades institucionales de cara a la Quinta Ronda de Evaluación Mutua del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), programada para iniciar en agosto de 2027. Este proceso exigirá resultados verificables, coordinación interinstitucional y supervisión basada en riesgos para sectores clave como servicios legales y contables, desarrollo inmobiliario, zonas francas, comercio especializado, transporte de valores y la industria de juegos de suerte y azar.

Contexto del país frente al organismo internacional

Tras su inclusión en la lista gris en junio de 2019 luego de la Cuarta Ronda de Evaluaciones, Panamá logró salir formalmente del monitoreo reforzado del GAFI en octubre de 2023. La nueva evaluación de 2027 contempla un periodo de revisión de aproximadamente 18 meses, cuyo informe final será discutido en diciembre de 2028. A diferencia de ciclos anteriores enfocados en la adecuación legislativa, esta ronda evaluará la efectividad práctica del sistema preventivo, haciendo énfasis en la transparencia de los beneficiarios finales, la regulación de activos virtuales y la capacidad de investigación penal.

Debates técnicos y desafíos tecnológicos

El programa del congreso aborda los retos actuales de la regulación preventiva, incorporando la gestión de riesgos vinculados a criptoactivos, la aplicación de inteligencia artificial, la transparencia del beneficiario final y las medidas contra la proliferación de armas de destrucción masiva (BC/FT/FPADM). Las jornadas cuentan con la participación de especialistas de GAFILAT, la Unión Europea, Kroll, la Cámara Fintech de Panamá, la Unidad de Análisis Financiero (UAF), el Ministerio Público y autoridades reguladoras de Perú y El Salvador.

Durante la apertura, la superintendente Isabel Fernández destacó la respuesta del sector privado y puntualizó que la cultura de cumplimiento debe ser un compromiso transversal en la toma de decisiones diarias dentro de las organizaciones, más allá del rol específico de los oficiales de cumplimiento. La SSNF, creada mediante la Ley 124 de 2020 para supervisar los compromisos estipulados en la Ley 23 de 2015, busca consolidar este congreso como una plataforma permanente de articulación técnica.